Operamos bajo un enfoque basado en riesgos y mantenemos políticas, procedimientos y controles internos para prevenir, detectar y reportar operaciones vinculadas al LA/FT. Trabajamos para proteger la integridad de la plataforma y la confianza de nuestros clientes, entidades financieras y organismos supervisores.
Cómo aplicamos nuestro procedimiento interno
Conocimiento del cliente (KYC)
Identificamos y verificamos a cada usuario, evaluamos su perfil de riesgo y aplicamos debida diligencia reforzada cuando corresponde.
Monitoreo de operaciones
Revisamos las operaciones para detectar comportamientos inusuales mediante señales de alerta y controles continuos.
Reporte a la UIF-Perú
Contamos con un procedimiento para reportar operaciones sospechosas (ROS) a la UIF-Perú dentro de los plazos legales.
Oficial de Cumplimiento
Un Oficial de Cumplimiento vela por el SPLAFT, es el enlace con la UIF-Perú y conserva los registros exigidos.
Capacitación del personal
Capacitamos periódicamente a nuestro equipo en tipologías de LA/FT, señales de alerta y normativa vigente.
Auditorías y mejora continua
Realizamos evaluaciones internas periódicas para verificar la efectividad de los controles y mejorarlos.
Documentación interna
🔒 NexPay Capital cuenta con su Manual de Prevención del LA/FT, Plan Anual, Código de Conducta y su metodología de gestión de riesgos. Estos documentos son de uso interno y carácter confidencial, y se ponen a disposición de la SBS y de la UIF-Perú en el marco de sus facultades de supervisión. Por seguridad y cumplimiento, no se publican.
Marco normativo
Nuestro sistema se rige, entre otras, por las siguientes normas peruanas:
Resolución SBS N.º 02648-2024 Ley N.º 27693 (UIF-Perú) D.S. N.º 018-2006-JUS Ley N.º 29038 D. Leg. N.º 1104 D. Leg. N.º 1106 D. Ley N.º 25475
Contacto del Oficial de Cumplimiento
Para consultas, denuncias confidenciales o requerimientos relacionados con la prevención del LA/FT, puedes comunicarte con nuestro Oficial de Cumplimiento. Toda comunicación es tratada de forma confidencial y reservada conforme a ley.
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